Antiriciclaggio/Verifica Dell’identità

La nostra piattaforma si impegna a rispettare i più elevati standard internazionali in materia di prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo. In conformità con la nostra politica AML (Anti-Money Laundering), adottiamo misure rigorose per impedire che la piattaforma venga utilizzata per attività illecite. Qualora vi sia il fondato sospetto che i fondi presenti su un conto siano collegati ad attività illegali, siamo obbligati a segnalare il caso alle autorità competenti e a bloccare i fondi interessati.

Definizione di riciclaggio di denaro

Per riciclaggio di denaro si intendono le seguenti attività:

• La dissimulazione o il mascheramento dell’origine, della natura, della localizzazione, della disponibilità o dei diritti su beni di provenienza illecita.
• La conversione, il trasferimento, l’acquisizione o l’utilizzo di beni derivanti da attività criminali allo scopo di occultarne la provenienza illecita o di aiutare soggetti coinvolti nei reati a eludere le conseguenze legali.
• La partecipazione a transazioni che coinvolgono proventi di reati commessi in qualsiasi giurisdizione.

Obblighi dell’utente

Registrandosi sulla piattaforma, l’utente accetta i seguenti obblighi:

• Rispettare tutte le leggi e i regolamenti applicabili in materia di prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo.
• Dichiarare che i fondi depositati non provengono da attività illecite e non sono collegati al riciclaggio di denaro o ad altre attività vietate dalla normativa vigente.
• Fornire tempestivamente qualsiasi informazione o documentazione richiesta dalla piattaforma per adempiere agli obblighi normativi in materia di AML e verifica dell’identità.

Misure adottate dalla piattaforma

Per prevenire il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo, adottiamo le seguenti misure:

• Raccolta e conservazione dei documenti di identità degli utenti, con monitoraggio delle variazioni del profilo e delle attività del conto.
• Monitoraggio delle transazioni per identificare attività sospette, schemi insoliti o operazioni incompatibili con il profilo dell’utente.
• Sospensione dei conti in caso di fondati sospetti di collegamento con attività illecite, senza obbligo di comunicare all’utente le ragioni specifiche del provvedimento.
• Verifica dei dati personali degli utenti rispetto alle liste di soggetti sanzionati e alle liste di sospetti terroristi compilate da autorità nazionali e organismi internazionali.

Procedura di verifica dell’identità (KYC)

In conformità con le procedure interne AML, effettuiamo la verifica dell’identità di ogni utente in base al livello di rischio associato al profilo. La verifica è obbligatoria prima dell’elaborazione di qualsiasi prelievo. Tutti i documenti raccolti, i metodi di verifica utilizzati e i relativi risultati vengono registrati e conservati per il periodo previsto dalla normativa applicabile. I dati di identità verificati includono nome completo, data di nascita, luogo di residenza e, ove richiesto, informazioni sull’origine dei fondi.

Documenti richiesti

Per verificare l’autenticità dei dati forniti, la piattaforma può richiedere i seguenti documenti:

• Documento di identità in corso di validità rilasciato da autorità governative, come passaporto, carta d’identità o patente di guida, contenente nome completo, data di nascita e fotografia del titolare.
• Prova di indirizzo recente, non anteriore a tre mesi dalla data della richiesta, come bolletta di utenze domestiche, estratto conto bancario o documento ufficiale riportante il nome e l’indirizzo dell’utente.
• Documentazione relativa all’origine dei fondi, richiesta nei casi in cui i depositi raggiungano soglie significative o in presenza di transazioni inusuali rispetto al profilo dell’utente.
• Ulteriori documenti o informazioni possono essere richiesti in casi specifici. In alcune circostanze possono essere necessarie copie autenticate da notaio.

Il mancato invio della documentazione richiesta entro i termini comunicati può comportare la sospensione temporanea del conto e il blocco delle operazioni di prelievo fino al completamento della procedura di verifica.